تمرکز خزانهداری: جریانهای نقدی، نه ثبتهای حسابداری
این صفحه عمداً از مباحث ثبت و گزارشگری مالی که در صفحهٔ حسابداری پوشش داده شدهاند، پرهیز میکند. تمرکز ما بر گردش وجوه، پیشبینی نقدینگی، مدیریت ابزارهای پرداخت و کنترل ریسک نقدی است.
مزایای کلیدی خزانهداری فکرگستر
تجمیع چندحسابی/چندسازی و صندوقها؛ ماندهٔ بلادرنگ و هشدار حد آستانه.
تعریف سطوح تایید در BPMS، ردیابی کامل و لاگ ممیزی.
ترکیب دریافتنی/پرداختنی، چکها، حقوق و تعهدات قراردادی برای سناریوهای Cash Flow.
اتصال مستقیم به حسابداری، فروش/پیشفاکتور، انبار و سامانه مودیان.
چک، حواله، پایا/ساتنا، کارتبهکارت، ثبت کارمزد/مالیات و انطباق بانکی.
شاخصهای پوشش نقدینگی (LCR) داخلی و هشدارهای کمبود نقدینگی.
شاخصها و KPIهای پیشنهادی خزانهداری
| شاخص | تعریف | هدف |
|---|---|---|
| Days Payable Outstanding (DPO) | میانگین روزهای پرداخت به تامینکنندگان | بهینهسازی نقدینگی با حفظ رابطه تامینکننده |
| Days Sales Outstanding (DSO) | میانگین روزهای وصول مطالبات | کاهش قفلشدگی سرمایه در حسابهای دریافتنی |
| Cash Conversion Cycle (CCC) | چرخه تبدیل وجه نقد = DSO + DIH − DPO | کاهش چرخه و افزایش چابکی نقدی |
| پوشش نقدینگی | نسبت وجوه در دسترس به تعهدات کوتاهمدت | >= 1.2 بسته به صنعت |
| دقت پیشبینی Cash Flow | انحراف پیشبینی از واقعیت | < 10% ماهانه |
امکانات و فرآیندهای کلیدی خزانهداری
- مدیریت دریافت/پرداخت: سندهای دریافتنی و پرداختنی، سررسید، کارمزد و مالیات.
- چک و تنخواه: چرخهٔ صدور، وصول/برگشت، تنخواهگردان با سقف و تسویه.
- انطباق بانکی: آپلود صورتحساب، تطبیق خودکار/نیمهخودکار، مغایرتگیری.
- جریان نقدی: پیشبینی سناریومحور، بودجه نقدی، انحرافات.
- امنیت و کنترل داخلی: نقشها و سطح دسترسی، امضای الکترونیک چندمرحلهای.
- گزارشات لحظهای: مانده صندوق/بانک، تعهدات آتی، هشدارهای آستانه.
یکپارچگی با ماژولها (بدون تکرار محتوای حسابداری)
ثبت و گزارشگری مالی. جزئیات در صفحهٔ حسابداری، نه در این صفحه.
یکپارچگی سرتاسری فرآیندها و دادههای مالی/عملیاتی.
گردشکار تایید پرداختها و امضای الکترونیک.
اتصال دریافتها، کمیسیونها و سامانه مودیان.
اتصال اسناد ریالی با حوالهها و رسیدها.
انطباق مالیاتی برای اسناد فروش و پرداختها.
سوالات متداول
چطور از همپوشانی با حسابداری جلوگیری کردهاید؟
با حذف مباحث ثبت و گزارشگری مالی از این صفحه و ارجاع مستقیم به صفحهٔ حسابداری، تمرکز این صفحه صرفاً بر گردش وجوه و کنترل نقدینگی است.
آیا میتوان چندحساب بانکی و صندوق را همزمان مدیریت کرد؟
بله، ماندهها، آستانهها و محدودیتها به تفکیک هر حساب/صندوق قابل کنترل است.
امضای الکترونیک چگونه پیاده میشود؟
زنجیرهٔ تایید پرداختها از طریق BPMS تعریف میشود و هر مرحله امضای الکترونیک خود را دارد.
دموی خزانهداری را ببینید
یک نشست ۳۰ دقیقهای برای بررسی جریانهای نقدی، کنترل پرداختها و پیشبینی Cash Flow.
